Lorsque des intermédiaires professionnels ouvrent un compte groupé (pooled account) pour plusieurs clients et que des sous-comptes correspondant aux différents bénéficiaires sont ouverts, la banque est tenue d'identifier tous les clients individuellement.
وفي الحالات التي يفتح فيها وسطاء محترفون حساباً موحداً يشمل عدة زبائن وفي حال فتح حسابات ثانوية ضمن الحساب الموحد المذكور، يطلب من المصارف أن تحدد هوية جميع الزبائن على نحو فردي.